銀行口座の預貯金の相続手続きについて

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故人名義の銀行口座の預貯金を相続する場合、相続人の口座にお金を移す手続きを行います。名義変更するのは面倒だからキャッシュで現金を引き出そうと思う方もいるかもしれません。しかし、名義変更せずに勝手に口座からお金を引き出す行為は横領にあたり、絶対にしてはいけません。また、このような行為は相続人同士で揉める最大の原因となっています。そこで、銀行口座の預貯金を相続する際の手続きについてまとめました。

1.口座のある銀行の支店に連絡する

まず、口座のある銀行の支店に連絡し、口座の名義人が亡くなった旨を伝えます。
故人がどの銀行に口座を持っているか分からない場合もあります。その際は遺品の通帳やキャッシュカードを手掛かりにしましょう。

2.残高証明書を取得する

残高証明書は、遺産分割協議や相続税申告の際に必要となります。相続人同士が揉めないように、死亡した時点での残高証明書を取得しましょう。

3.相続手続きの用紙をもらう

銀行から相続手続きの用紙をもらいます。銀行が遠方の場合は郵送してもらうことも可能です。

4.遺産分割協議をする

必要であれば、相続人全員で遺産分割協議を行います。トラブルを避けるため、協議をした結果は必ず必ず書面にし、相続人全員が実印を押します。相続人全員の印鑑証明書をセットにして保管しましょう。

5.必要書類の収集

銀行によって手続きに必要な書類は異なります。確認の上、漏れのないように集めましょう。

6.銀行に書類を提出する

相続手続きの用紙と必要書類を合わせて銀行に提出します。戸籍謄本などの必要書類はなるべくコピーで対応し、原本は返してもらうと何度も取りに行く必要がなく便利です。

7.預金の払い戻し

提出した書類を銀行側が確認し、問題がなければ指定した口座にお金が入金されます。大体2週間程度かかります。

この記事の監修者

税理士　原　直哉(ハラ ナオヤ)

司法書士、行政書士、ファイナンシャルプランナー（FP）

経歴
相続において専門家のアドバイスが必要な方に対して、必要なサポートを行っている。